С 5 марта лицензий на банковскую деятельность лишены банк «Монолит», кемеровский «Банк развития бизнеса» и махачкалинский банк «Дагестан». Они подозреваются в несоблюдении требований законодательства в области противодействия отмыванию денег и других нарушениях.
В начале февраля банк «Монолит», входящий в третью сотню по размеру активов в РФ, ввел ограничения на снятие наличных с депозитных счетов. В конце февраля банк приостановил выполнение всех операций до решения ЦБ.
«В связи с потерей ликвидности ООО КБ "Монолит" не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками. При этом кредитная организация скрывала факты неисполнения требований кредиторов и вкладчиков, представляя в Банк России недостоверную отчетность», — говорится в сообщении.
По данным ЦБ, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватные принятым рискам резервы на возможные потери по ссудной задолженности и прочим активам.
По данным «РИА Рейтинг», объем депозитного портфеля «Монолита» по состоянию на 1 января составил 5,8 миллиарда рублей. В Москве у банка 7 отделений, сеть по всей России насчитывает 24 офиса. Акционеры банка — пять ООО с долями по 20%: ООО "Атрейд", ООО "Юнион-Тур", ООО "Креатив-Стиль", ООО "Ленарк-Д" и ООО "Транзит-Кар".
Крупнейшие бенефициары КБ "Монолит"- экс-президент Транснационального банка, основатель и генеральный директор ООО "ПЗЦМ-Втормет" (вторичная переработка драгметаллов), член совета директоров и совладелец золотодобывающей компании Angara Mining Владимир Прейс с женой Евгенией (20% на двоих в равных долях) и Анатолий Шумов (19,8%); по 10% контролируют Лев Тренинский, Ольга Добрынина, Ирина Шашкина, Сергей Тележкин, Илья Голубь и Михаил Явич.
Кемеровский Банк развития бизнеса (ООО "Банк РБ"), был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами, а также в безналичной форме, объем указанных операций в 2013 году составил 4,8 миллиарда рублей, говорится в сообщении ЦБ РФ. Согласно ЦБ, решение об отзыве лицензии было принято в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». «Банк развития бизнеса» является участником системы страхования вкладов.
Объем сомнительных операций махачкалинского банка «Дагестан» за 2013 год составил более 1,6 млрд рублей. «Банк не обеспечил соответствие правил внутреннего контроля в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требованиям Банка России», — отмечает ЦБ.
По величине активов на 1 февраля 2014 года КБСР "Дагестан" занимал 854 место в банковской системе РФ. КБСР «Дагестан» является участником системы страхования вкладов.