Центральный банк РФ в понедельник утром отозвал лицензию у зауральского акционерного социального коммерческого банка «Надежность» (город Курган), говорится в сообщении Центробанка. Лицензия отозвана с 20 января. Также отозваны лицензии на банковскую деятельность у махачкалинского Имбанка и небанковской кредитной организации «Национальная расчетная компания» (Москва).
В пресс-релизе Банка России отмечается, что банк «Надежность» не соблюдал законодательство о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Администрация кредитной организации не отправляла в уполномоченный орган сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Банк "Надежность" создан в 1993 году. Его основными акционерами, согласно материалам ЦБ, являются Виктор Бердюгин и его племянник Алексей Бледных — вместе они контролируют 54,6% акций. Совладельцами банка также являются ООО КИФК (15,7%, принадлежит на паритетных началах Геннадию Кожину и Льву Ефремову), ООО "Рамбурс" (12,3%, владелец — Татьяна Нагарникова), ООО "Абсолют" (10,2%, владелец — Владимир Коваленко), ООО "Ресурс-М" (7,1%, владелец — Алена Зыкова).
Банк "Надежность" по итогам трех кварталов 2013 года занял 808-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".
Как отмечают в ЦБ РФ, банк проводил сомнительные операции в крупных объемах. "Руководители и собственники кредитной организации не предприняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности", — отмечается в пресс-релизе Центробанка.
В банке назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка приостановлены.
Крупная недостача наличных
В махачкалинском Имбанке ЦБ РФ обнаружил крупную недостачу наличных, при этом кредитная организация не исполняла требования Банка России о создании адекватных потерям резервов, а также предоставляла регулятору недостоверную отчетность.
Основными акционерами Имбанка являются миноритарии — 233 акционерам принадлежат 90,74% акций, у каждого из которых доля менее 1%. Кроме того, 2,59% акций находятся в собственности братьев Османа и Гаджимурада Дарбишевых (Дагестан), по 1 - 1,5% акций у жителей Дагестана Гасана Гасанова, Магомеда Эмелова, Сиражудина Абдухаликова, Муслима Абдулкадирова, Газаилава Мухумаева.
Имбанк по итогам трех кварталов 2013 года занял 828-е место по размеру активов в рэнкинге "Интерфакс-100", подготовленном "Интерфакс-ЦЭА".
Выплаты вкладчикам банка "Надежность" и Имбанка начнутся не позднее 3 февраля, заявили в Агентстве по страхованию вкладов. До указанной даты АСВ опубликует в местной прессе, а также разместит на сайте АСВ в интернете официальное объявление о месте, времени, форме и порядке приема заявлений о выплате возмещения по вкладам.
Нарушала порядок отчетности
Что касается "Национальной расчетной компании", то она, согласно пресс-релизу ЦБ, нарушала порядок составления отчетности, представляемой в Банк России, а также не соблюдала предписания надзорного органа.
"При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов. В течение 2013 года объем средств, перечисленных нерезидентам по фиктивным документам, превысил $320 млн", — отмечается в пресс-релизе.
Согласно данным "СПАРК-Интерфакс", компания зарегистрирована в 2001 году в Москве, занимается денежным посредничеством. На 4 декабря 2013 года совладельцами НРК в равных долях являются физлица Александр Верещаев, Наталья Михальченко, Галина Грызлова, Марина Морозова и Любовь Сухова.
Заместитель руководителя аналитического департамента компании «Совлинк» Ольга Беленькая уверена, что отзыв лицензий продолжится и будет столь же заметным, как и в прошлом году. «Косметическими эти меры уже не назовешь. Очевидно, что у ЦБ есть политическая воля сделать российский банковский сектор более сильным, прозрачным, цивилизованным и убрать с рынка те банки, которые ведут высокорискованную деятельность, увеличивая нагрузку на АСВ», — приводит слова эксперта "Газета.Ру".